Leonardo Aguilera destacó que la inteligencia artificial y la rapidez de las operaciones financieras están creando nuevos desafíos para prevenir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.
Santo Domingo. — El Banco de Reservas inauguró este martes la cuarta edición de su Congreso de Prevención contra el Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo, espacio que reúne a representantes del sector financiero, autoridades, organismos reguladores y especialistas para analizar los riesgos que enfrenta el sistema ante los avances tecnológicos.
Durante la apertura del evento, el presidente ejecutivo de Banreservas, Leonardo Aguilera, señaló que las nuevas tecnologías han ampliado las oportunidades para el sector financiero, pero también han generado mecanismos cada vez más sofisticados para intentar utilizarlo con fines ilícitos.
Aguilera pide anticiparse a los riesgos
El ejecutivo sostuvo que la prevención no debe limitarse a reaccionar cuando aparece una señal de alerta, sino que las instituciones deben desarrollar herramientas que permitan identificar posibles amenazas con anticipación.
Aguilera también destacó la importancia de combinar la tecnología con el criterio humano, al considerar que la experiencia y la capacidad de análisis de los profesionales siguen siendo necesarias para determinar cuándo una operación requiere mayor atención.
En ese sentido, explicó que los procesos de prevención deben enfocarse en analizar aspectos como el origen de los fondos y la información disponible sobre determinadas transacciones, evitando que los controles se conviertan automáticamente en obstáculos para operaciones legítimas.
Un congreso centrado en los nuevos desafíos
La jornada contempla diversos paneles y conferencias relacionados con la prevención del lavado de activos, el financiamiento del terrorismo, los riesgos fronterizos y el fortalecimiento de los mecanismos de cumplimiento.
Entre los espacios programados figura el panel “La prevención del lavado de activos como pilar de la cultura de cumplimiento”, en el que participarán Aguilera y Steven Puig, presidente ejecutivo del Banco BHD, para abordar las experiencias y estrategias desarrolladas desde ambas instituciones.
También se analizarán las implicaciones del riesgo fronterizo para la seguridad financiera, así como las nuevas herramientas para combatir el lavado de activos mediante la Ley de Extinción de Dominio.
Participan autoridades y especialistas
La agenda incluye intervenciones de funcionarios y expertos vinculados a organismos como la Dirección General de Migración, la Superintendencia de Bancos, el Ministerio Público y la Unidad de Análisis Financiero.
Entre las conferencias previstas se encuentra una dedicada a las tendencias y desafíos de la próxima evaluación del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), además de otra sobre las tipologías y amenazas que marcaron el panorama de prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo durante 2026.
En la actividad también estuvieron presentes el ministro de Hacienda y presidente del Consejo de Directores de Banreservas, Magín Díaz, representantes de organismos supervisores y reguladores, miembros de la Asociación de Bancos Múltiples y ejecutivos de la entidad.
Cooperación como eje de la prevención
Los organizadores destacaron que enfrentar el lavado de activos requiere coordinación entre bancos, autoridades, supervisores y especialistas, debido a que las modalidades utilizadas para mover recursos ilícitos pueden evolucionar rápidamente y trascender las fronteras.
El congreso busca precisamente facilitar el intercambio de conocimientos y experiencias para fortalecer los mecanismos de prevención y respuesta del sistema financiero dominicano frente a estos riesgos.
