Santo Domingo, República Dominicana.— Los comercializadores y concesionarios de vehículos se han convertido en el sector más sancionado por incumplimientos a la Ley 155-17 contra el Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, de acuerdo con las resoluciones administrativas emitidas por la Dirección General de Impuestos Internos (DGII).
Desde 2021, la institución ha registrado 48 resoluciones sancionadoras contra empresas y personas vinculadas a sectores considerados sujetos obligados no financieros.
De ese total, 36 corresponden a dealers o concesionarios de vehículos, nueve a empresas constructoras, una a una compañía inmobiliaria, otra a una firma de contabilidad y una a una persona física vinculada al negocio de la joyería.
Multas suman RD$36.7 millones
Las sanciones administrativas firmes impuestas hasta el momento alcanzan un monto acumulado de aproximadamente RD$36.7 millones.
Las penalidades abarcan infracciones calificadas como leves, graves y muy graves.
Aunque los dealers concentran la mayor cantidad de expedientes, la multa individual más elevada corresponde a una persona vinculada al sector joyero.
Multa más alta alcanza RD$13.9 millones
La mayor sanción registrada asciende a RD$13.9 millones.
Entre las razones señaladas para imponerla figuran resistencia u obstrucción a las labores de inspección y supervisión, incumplimiento en la entrega de informaciones y la falta de designación de un oficial y un órgano interno de cumplimiento.
Estas estructuras forman parte de los mecanismos exigidos para prevenir operaciones relacionadas con lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
Mayoría de faltas de dealers son consideradas leves
A pesar de encabezar el número de sanciones, la mayoría de las infracciones atribuidas a los comercializadores de vehículos han sido clasificadas como leves.
Una de las faltas más frecuentes es no remitir a la DGII, dentro de los primeros 15 días hábiles posteriores al cierre de cada trimestre, las informaciones estadísticas requeridas para realizar análisis de riesgo.
Este tipo de incumplimiento ha generado multas de aproximadamente RD$300,000 por caso.
Algunas empresas recibieron sanciones mayores
En determinados expedientes, las multas superaron los RD$300,000 debido a faltas adicionales.
Entre ellas se encuentran retrasos en la entrega de documentación solicitada, fallas en la identificación de los riesgos asociados a clientes y operaciones, y el incumplimiento de medidas correctivas ordenadas por el organismo supervisor.
También se evalúan riesgos vinculados a productos, servicios, mercados, jurisdicciones y canales de comercialización.
Constructoras también presentan incumplimientos
El sector construcción ocupa el segundo lugar entre las actividades sancionadas.
Entre las principales faltas detectadas figuran no designar un oficial de cumplimiento ante la Unidad de Análisis Financiero (UAF), no notificar adecuadamente esa designación y retrasarse en la entrega de información requerida.
También se han registrado incumplimientos relacionados con los reportes estadísticos trimestrales destinados al análisis de riesgos.
DGII supervisa sectores no financieros
La DGII tiene funciones de supervisión sobre distintos sujetos obligados no financieros en materia de prevención del lavado de activos.
El cumplimiento de estas obligaciones busca permitir a las autoridades detectar operaciones sospechosas, conocer mejor a los clientes y reducir el riesgo de que actividades comerciales sean utilizadas para movilizar recursos de origen ilícito.
Las sanciones muestran que, aunque muchas de las infracciones detectadas son consideradas leves, las autoridades mantienen una vigilancia creciente sobre dealers, constructoras y otros negocios que manejan operaciones de alto valor.
